El agente de seguros: Más que una póliza, un legado

La profesión del agente de seguros ha evolucionado, ahora es más poderosa que nunca.  Para ponerlo en contexto, te cuento una historia.

Hace tiempo, en un México de otra época, ser agente de seguros era sinónimo de un maletín, una agenda de papel y un apretón de manos. Pablo era uno de esos agentes jóvenes en la época de los 80´s, su oficina era la cafetería de la esquina y su principal herramienta, un teléfono de disco en casa. Su negocio no estaba en un CRM, se encontraba en su buena memoria, recordaba con agilidad los cumpleaños de sus clientes, los nombres de sus hijos y las anécdotas de sus vidas. La confianza era su moneda de cambio más valiosa. Él no vendía pólizas; vendía la promesa de que, si algo pasaba, él estaría ahí. Su oferta era sencilla: seguros de vida, auto y de incendio, productos sólidos como los cimientos de la casa de su cliente más antiguo.

Con la llegada del nuevo milenio, el mundo de Pablo empezó a cambiar. La máquina de escribir fue reemplazada por una computadora que, poco a poco, lo obligó a aprender a usar el correo electrónico. Su rol ya no era el de un simple “vendedor de pólizas”; las regulaciones exigieron certificaciones y su discurso se profesionalizó. Ahora, su meta era “cubrir una necesidad”, no solo cerrar una venta. Con el tiempo, sus hijos y sus clientes comenzaron a preguntar por planes de retiro, seguros médicos más complejos y opciones para sus empresas. El mercado le pedía más, y él con la sabiduría de los años, empezó a aprender a darlo.

Pero la verdadera tormenta —y la más emocionante— llegó con la era digital. La agenda de papel de Pablo se transformó en una aplicación. Su cafecito de la esquina se convirtió en una videollamada a 300 kilómetros. La nueva generación de agentes usaba redes sociales para encontrar clientes y comparadores en línea para cotizar en minutos. A diferencia de Pablo, las recientes generaciones de agentes no solo vendían seguros; era una asesora integral, una gestora de riesgos y una aliada financiera. Entendía de tecnología, sabía de inversiones y, sobre todo, escuchaba las metas de vida de sus clientes para ofrecer soluciones personalizadas.

El maletín de Pablo se ha vuelto una app en el celular, la burocracia de los trámites se ha simplificado en un clic, y la promesa de tranquilidad ya no es solo una palabra, sino una solución financiera tangible.

A pesar de todos los cambios, algo permanece inalterable: la necesidad de una voz humana, de un experto que guíe en el complejo camino de proteger lo que más importa. Sigue siendo una profesión de personas que confían en personas, pero potenciada por la tecnología

¡Hoy, la figura del agente es un puente entre el pasado y el futuro!